S91 Polisi AML & KYC

Mencegah Pengubahan Wang Haram

Polisi AML & KYC S91 bertujuan untuk membantu mencegah pengubahan wang haram dan mengurangkan risiko Platform digunakan untuk aktiviti kewangan yang menyalahi undang-undang.

Mencegah Penipuan

Langkah AML dan KYC juga menyokong pencegahan penipuan dengan membolehkan S91 menyemak identiti, transaksi dan aktiviti yang berpotensi mencurigakan apabila diperlukan.

Melindungi Pengguna dan Platform

S91 melaksanakan langkah ini untuk membantu melindungi pengguna dan mengekalkan persekitaran Platform yang selamat sambil mematuhi undang-undang dan peraturan yang berkuat kuasa.

Bila KYC Mungkin Diperlukan

S91 mungkin meminta pengesahan identiti (KYC) sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran. Pengguna yang tidak melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri tertentu.

Pengenalan Dikeluarkan Kerajaan

Proses KYC mungkin memerlukan dokumen pengenalan sah yang dikeluarkan kerajaan untuk membantu mengesahkan identiti pengguna.

Pengesahan Swafoto

S91 mungkin meminta pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses pengesahan identiti. Ini boleh digunakan bersama maklumat sokongan lain apabila pengesahan diperlukan.

Bukti Alamat Kediaman

Pengguna mungkin diminta memberikan bukti alamat kediaman mereka sebagai dokumentasi sokongan semasa pengesahan KYC.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

S91 juga mungkin memerlukan pengesahan pemilikan pembayaran. Ini membolehkan Platform menyemak sama ada maklumat pembayaran berkaitan dikaitkan dengan pengguna yang sesuai.

Deposit dan Pengeluaran

S91 mungkin memantau deposit dan pengeluaran untuk mengenal pasti aktiviti transaksi luar biasa dan kebimbangan keselamatan atau pematuhan yang berpotensi.

Transaksi Buyback

Transaksi Buyback mungkin disertakan dalam aktiviti pemantauan transaksi S91 untuk membantu mengenal pasti tingkah laku mencurigakan atau menipu.

Tuntutan Ganjaran

S91 mungkin menyemak tuntutan ganjaran apabila perlu sebagai sebahagian daripada langkah untuk mengenal pasti aktiviti luar biasa atau penyalahgunaan yang berpotensi.

Corak Transaksi Luar Biasa

Aktiviti transaksi mungkin dipantau untuk corak luar biasa yang boleh menunjukkan tingkah laku mencurigakan, menipu atau yang dilarang sebaliknya.

Aktiviti Berbilang Akaun

S91 mungkin memantau aktiviti yang berkaitan dengan berbilang akaun. Pemantauan sedemikian membantu Platform mengenal pasti tingkah laku yang mungkin memerlukan siasatan lanjut atau semakan risiko.

Dokumen Sokongan Tambahan

Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan untuk mendapatkan maklumat lanjut sebelum menentukan cara untuk meneruskan.

Pemprosesan Transaksi Ditangguhkan

S91 mungkin menangguhkan pemprosesan transaksi semasa aktiviti mencurigakan, maklumat pengesahan atau risiko yang berpotensi sedang disemak.

Penolakan Pengeluaran

Pengeluaran mungkin ditolak apabila S91 mengenal pasti keadaan yang memerlukan tindakan di bawah langkah AML, KYC, keselamatan atau semakan risikonya.

Pembekuan Akaun Sementara

S91 mungkin membekukan akaun secara sementara apabila aktiviti mencurigakan dikesan. Langkah ini mungkin digunakan semasa aktiviti akaun berkaitan disemak.

Penggantungan Akses Platform

Akses Platform juga mungkin digantung apabila perlu. Langkah risiko ini bertujuan untuk melindungi pengguna dan S91 daripada aktiviti mencurigakan atau menipu.

Rekod Transaksi

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi selama yang diperlukan di bawah undang-undang yang berkuat kuasa atau untuk tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen yang dikemukakan untuk pengesahan identiti juga mungkin disimpan untuk tempoh yang diperlukan oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa pengawalseliaan apabila diperlukan oleh undang-undang. Ini merupakan sebahagian daripada pendekatan Platform terhadap keperluan pematuhan AML dan KYC yang berkuat kuasa.

Aktiviti Menipu atau Menyalahi Undang-Undang

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti menipu, menyalahi undang-undang atau pengubahan wang haram mungkin akaun S91 mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.

Kerjasama Pengguna dengan Pengesahan

Apabila S91 meminta pengesahan atau dokumentasi sokongan, pengguna harus memberikan maklumat yang diperlukan untuk melengkapkan semakan berkaitan. Kegagalan melengkapkan pengesahan mungkin menghadkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu.

Perubahan Polisi

S91 mungkin mengemas kini Polisi AML & KYC dari semasa ke semasa. Pengguna harus menyemak polisi secara berkala untuk sentiasa mengetahui keperluan semasa Platform.

Versi Polisi Terkini

Versi terkini Polisi AML & KYC akan sentiasa disediakan di Platform S91.

Apakah maksud AML di S91?

AML bermaksud Anti-Pengubahan Wang Haram. S91 melaksanakan langkah AML untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan menyalahi undang-undang lain di Platform.

Apakah maksud KYC di S91?

KYC bermaksud Kenali Pelanggan Anda. Ia merujuk kepada langkah pengesahan identiti yang mungkin diperlukan oleh S91 sebelum pengguna boleh mengakses perkhidmatan tertentu.

Bila S91 boleh meminta pengesahan KYC?

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran.

Dokumen apa yang boleh diminta S91 untuk KYC?

Pengesahan mungkin termasuk pengenalan dikeluarkan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apa yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan identiti yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform S91 tertentu.

Adakah S91 memantau transaksi?

Ya. S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi Buyback, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun untuk mengenal pasti tingkah laku mencurigakan atau menipu.

Bolehkah S91 meminta dokumen tambahan?

Boleh. Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan sebagai sebahagian daripada semakan risikonya.

Bolehkah S91 menangguhkan atau menolak pengeluaran?

Boleh. Apabila aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin menangguhkan pemprosesan transaksi atau menolak pengeluaran sebagai sebahagian daripada langkah perlindungannya.

Bolehkah S91 membekukan akaun secara sementara?

Boleh. S91 mungkin membekukan akaun secara sementara atau menggantung akses Platform apabila aktiviti mencurigakan dikesan dan semakan lanjut diperlukan.

Berapa lama S91 menyimpan rekod KYC dan transaksi?

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan selama yang diperlukan oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah akaun ditamatkan secara kekal kerana aktiviti pengubahan wang haram?

Boleh. Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti menipu, menyalahi undang-undang atau pengubahan wang haram mungkin akaun mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.